Atunci când primiți un bonus de la angajatorul dumneavoastră, acesta poate fi considerat o recompensă binemeritată pentru munca depusă. Cu toate acestea, s-ar putea să fiți surprins să constatați că suma bonusului de pe statul de plată este semnificativ mai mică decât cea la care vă așteptați. Acest lucru se datorează faptului că bonusurile sunt impozitate cu o rată mai mare decât veniturile obișnuite, ceea ce îi face pe mulți să se întrebe de ce se întâmplă acest lucru.
Unul dintre motivele pentru rata mare de impozitare a bonusurilor se datorează modului în care acestea sunt clasificate de către IRS. Bonusurile sunt categorisite ca "venit suplimentar", ceea ce înseamnă că sunt supuse unei rate fixe de 22%. Aceasta se adaugă la rata obișnuită a impozitului pe venit pe care îl plătiți pentru salariul sau retribuția dvs. Rata fixă de 22% poate părea ridicată, dar este de fapt mai mică decât rata maximă a impozitului federal pe venit de 37%.
Un alt motiv pentru rata ridicată de impozitare a bonusurilor este metoda de reținere la sursă a impozitelor. Angajatorii sunt obligați să rețină impozitele din salariul dvs. în funcție de valoarea bonusului, ca și cum această sumă ar fi fost venitul dvs. obișnuit pentru întregul an. Acest lucru vă poate împinge într-o categorie de impozitare mai mare, ceea ce duce la o rată de impozitare mai mare pentru bonusul dumneavoastră. Cu toate acestea, atunci când vă depuneți declarația de impozit la sfârșitul anului, este posibil să puteți recupera o parte din impozitele plătite în plus prin deduceri și credite.
Este important de reținut că rata ridicată de impozitare a bonusurilor nu este doar o problemă federală. Multe state impozitează, de asemenea, bonusurile cu o rată mai mare, reducând și mai mult suma pe care o primiți. În plus, unii angajatori pot alege să rețină și mai multe impozite din bonusul dvs. pentru a acoperi taxele de stat și locale, precum și alte deduceri, cum ar fi cele pentru asigurări sociale și Medicare.
În concluzie, deși poate fi dezamăgitor să vedeți că o parte semnificativă din bonusul dvs. se duce către impozite, este important să vă amintiți că bonusurile sunt încă o formă de venit și sunt supuse impozitării. Înțelegerea modului în care sunt impozitate bonusurile vă poate ajuta să vă planificați în consecință și să profitați la maximum de recompensele câștigate cu greu. De asemenea, este recomandabil să consultați un profesionist în domeniul fiscal pentru îndrumare cu privire la modul în care puteți minimiza impactul impozitelor asupra bonusului dumneavoastră.
Pentru a evita impozitul pe bonusuri mari, există mai multe strategii pe care le puteți utiliza:
1. Planul de compensare amânată: Dacă angajatorul dvs. oferă un plan de compensare amânată, este posibil să puteți amâna o parte din venitul bonusului dvs. pentru un an ulterior, când rata impozitului pe venit poate fi mai mică.
2. Calendarul de plată: Dacă este posibil, negociați cu angajatorul dvs. pentru a amâna plata bonusului dvs. până în anul următor. Acest lucru vă poate ajuta să evitați plata unor impozite mai mari pe venitul dvs. bonus.
3. Investiți în conturi cu facilități fiscale: Luați în considerare posibilitatea de a investi o parte din venitul dvs. bonus în conturi cu facilități fiscale, cum ar fi un 401(k) sau IRA. Aceste conturi oferă beneficii fiscale care vă pot ajuta să vă reduceți venitul impozabil.
4. Contribuții caritabile: Luați în considerare posibilitatea de a face contribuții caritabile cu o parte din venitul dvs. bonus. Contribuțiile caritabile pot oferi beneficii fiscale și vă pot ajuta să vă reduceți venitul impozabil.
5. Consultați un profesionist în domeniul fiscal: Dacă nu sunteți sigur cum să vă gestionați cel mai bine venitul bonus pentru a evita impozitele mari, luați în considerare posibilitatea de a vă consulta cu un profesionist în domeniul fiscal. Aceștia vă pot ajuta să dezvoltați o strategie fiscală adaptată la situația și obiectivele dvs. financiare.
Valoarea impozitului care se aplică unui bonus depinde de câțiva factori. În primul rând, bonusurile sunt considerate venituri suplimentare și sunt impozitate diferit față de veniturile obișnuite. Mai exact, bonusurile sunt supuse unei cote unice de impozitare de 22% pentru impozitele federale din Statele Unite, indiferent de tranșa de impozitare a angajatului. Acest lucru înseamnă că, dacă un angajat primește un bonus de 10.000 de dolari, va plăti 2.200 de dolari în impozite federale pentru acel bonus.
Cu toate acestea, este important de reținut că bonusurile pot fi, de asemenea, supuse impozitelor de stat și locale. Valoarea impozitului de stat care se aplică poate varia în funcție de statul în care locuiește și lucrează angajatul. Unele state nu au un impozit pe venit, în timp ce altele au rate de până la 13,3%. În plus, unele orașe impun, de asemenea, un impozit local pe veniturile suplimentare, care poate adăuga și mai mult la rata totală de impozitare.
Așadar, pe scurt, bonusurile sunt impozitate cu o rată fixă de 22% pentru impozitele federale, dar rata totală de impozitare poate varia în funcție de ratele de impozitare ale statului și locale ale angajatului. Este întotdeauna o idee bună să vă consultați cu un profesionist în domeniul fiscal pentru a vă asigura că vă înțelegeți obligațiile fiscale și că vă puteți planifica în mod corespunzător obligațiile fiscale.
Atunci când primiți un bonus, acesta este de obicei considerat venit suplimentar, ceea ce înseamnă că nu este supus acelorași rețineri la sursă ca și salariul dumneavoastră obișnuit. Fiscul cere angajatorilor să rețină impozite pe veniturile suplimentare la o rată fixă de 22%, care este de obicei mai mare decât rata de impozitare pe care o plătiți pentru salariul obișnuit.
În plus, valoarea bonusului dvs. este adăugată la venitul dvs. obișnuit și vă poate împinge într-o tranșă de impozitare mai mare. Acest lucru înseamnă că veți plăti un procent mai mare din venitul dvs. ca impozit pe bonusul dvs. decât pe salariul dvs. obișnuit.
Este important de reținut că, deși este posibil să plătiți mai multe impozite pe bonusul dvs., acesta este totuși considerat venit impozabil și trebuie raportat în declarația dvs. de impozit. Nedeclararea venitului din bonusuri poate duce la penalități și dobânzi din partea IRS.
Bonusul dvs. poate fi impozitat cu 60% din mai multe motive, cum ar fi:
1. Cerințe de reținere la sursă: În funcție de legislația fiscală națională, statală sau locală, este posibil ca angajatorii să fie obligați să rețină impozitele pe bonusuri la o rată mai mare decât veniturile obișnuite. Acest lucru se poate datora faptului că bonusurile sunt considerate de obicei venituri suplimentare, ceea ce poate duce la impozite mai mari.
2. Valoarea bonusului: Dacă bonusul dvs. este substanțial, acesta vă poate împinge într-o categorie de impozitare mai mare, ceea ce înseamnă o rată de impozitare mai mare. IRS are un sistem de impozitare progresivă, ceea ce înseamnă că, cu cât câștigați mai mult, cu atât mai mare este rata de impozitare pe care o plătiți.
3. Taxele de securitate socială și Medicare: Bonusurile sunt, de asemenea, supuse taxelor de securitate socială și Medicare, care sunt de obicei reținute la o rată fixă de 7,65%. Cu toate acestea, dacă bonusul dvs. este mare, acesta vă poate împinge peste limita de bază a salariului de la Social Security, ceea ce înseamnă că veți plăti un procent suplimentar de 1,45% pe suma în exces.
4. Impozite de stat și locale: În funcție de legislația fiscală statală sau locală, bonusurile pot fi impozitate la o rată mai mare decât veniturile obișnuite. Acest lucru se datorează faptului că unele state și localități au o rată unică de impozitare pentru bonusuri, care poate fi mai mare decât rata de impozitare a venitului obișnuit.
În concluzie, motivul pentru care bonusul dvs. este impozitat cu 60% poate depinde de diverși factori, cum ar fi cerințele de reținere la sursă, valoarea bonusului, impozitele de securitate socială și Medicare, precum și impozitele de stat și locale. Este esențial să vă consultați cu un profesionist în domeniul fiscal pentru a vă înțelege obligațiile fiscale și pentru a înțelege cum să vă reduceți la minimum obligațiile fiscale.