Întreprinderile mici sunt coloana vertebrală a economiei. Ele funcționează adesea pe marje strânse și necesită o gestionare atentă a fluxului de numerar pentru a rămâne solvabile. Fluxul de numerar se referă la mișcarea banilor care intră și ies dintr-o afacere, inclusiv veniturile, cheltuielile și investițiile. În calitate de proprietar de întreprindere mică, urmărirea fluxului de numerar este esențială pentru menținerea stabilității financiare și obținerea succesului pe termen lung. Iată câteva sfaturi pentru a vă ajuta să vă gestionați eficient fluxul de numerar.
Conturile de încasat se referă la banii pe care clienții sau clienții îi datorează afacerii dumneavoastră. Întreprinderile mici se luptă adesea cu plățile întârziate, ceea ce poate perturba fluxul de numerar și poate provoca tensiuni financiare. Pentru a evita acest lucru, este esențial să vă monitorizați îndeaproape conturile de încasat. Luați în considerare configurarea unui sistem automat de facturare care să trimită memento-uri clienților atunci când plățile sunt scadente. Puteți, de asemenea, să oferiți reduceri pentru plățile anticipate sau să implementați penalități pentru plățile întârziate.
Întreprinderile mici au numeroase cheltuieli, de la chirie și utilități la inventar și salarii. Pentru a menține o evidență exactă a fluxului de numerar, este esențial să vă urmăriți toate cheltuielile. Puteți utiliza un software de contabilitate pentru a clasifica cheltuielile și a genera rapoarte care să ilustreze sănătatea financiară a afacerii dvs. Aceste informații vă pot ajuta să identificați domeniile în care puteți reduce costurile și crește profiturile.
Prevederea fluxului dvs. de numerar implică proiectarea veniturilor și cheltuielilor viitoare pe baza datelor istorice și a tendințelor pieței. Aceste informații vă pot ajuta să planificați cheltuielile viitoare și să evitați deficitul de numerar. Atunci când vă prognozați fluxul de numerar, luați în considerare variabile precum fluctuațiile sezoniere, cererea clienților și condițiile economice.
Cheltuielile neașteptate și urgențele pot apărea în orice moment, ceea ce face esențial să aveți o rezervă de numerar pe care să vă puteți baza. În calitate de proprietar de mică afacere, este înțelept să puneți deoparte o parte din profiturile dvs. într-un cont separat pentru a acoperi cheltuielile neprevăzute. Această rezervă poate acționa ca o plasă de siguranță în perioadele de criză sau poate oferi finanțare pentru investiții viitoare.
În concluzie, urmărirea fluxului de numerar este esențială pentru succesul întreprinderilor mici. Prin monitorizarea creanțelor, urmărirea cheltuielilor, prognozarea fluxului de numerar și constituirea unei rezerve de numerar, vă puteți menține stabilitatea financiară și puteți obține o creștere pe termen lung. Cu o planificare și un management atent, puteți maximiza profiturile și asigura viitorul afacerii dumneavoastră.
Un antreprenor își poate urmări fluxul de numerar urmând acești pași:
1. Pregătiți o situație a fluxului de numerar: Primul pas este de a pregăti o situație a fluxurilor de numerar, care arată intrările și ieșirile de numerar pe parcursul unei anumite perioade. Această declarație include numerarul primit din vânzări, împrumuturi și investiții, precum și numerarul cheltuit pe cheltuieli, investiții și plata datoriilor.
2. Utilizați un software de contabilitate: Software-ul de contabilitate este un instrument excelent pentru urmărirea fluxului de numerar. Acesta le permite antreprenorilor să introducă tranzacții, să genereze facturi și să monitorizeze cheltuielile. Acest software poate produce, de asemenea, rapoarte financiare, inclusiv situații de flux de numerar, care îi pot ajuta pe antreprenori să își analizeze tendințele fluxului de numerar.
3. Monitorizați conturile de încasat: Conturile de încasat se referă la banii datorați companiei de către clienți. Antreprenorii ar trebui să monitorizeze acest cont pentru a se asigura că primesc plata la timp. Plățile întârziate pot afecta negativ fluxul de numerar, așa că este esențial să rămâneți la curent cu conturile de încasat.
4. Gestionați conturile de plătit: Conturile de plătit se referă la banii pe care compania îi datorează vânzătorilor și furnizorilor. Antreprenorii ar trebui să gestioneze acest cont pentru a se asigura că plătesc facturile la timp. Plățile întârziate pot duce la penalități și pot afecta ratingul de credit al companiei.
5. Prevedeți fluxul de numerar viitor: În cele din urmă, antreprenorii ar trebui să prevadă fluxul de numerar viitor pentru a planifica cheltuielile și investițiile viitoare. Acest lucru implică proiectarea veniturilor și cheltuielilor viitoare și identificarea potențialelor deficite de numerar. Prin previzionarea fluxului de numerar viitor, antreprenorii pot lua decizii în cunoștință de cauză cu privire la operațiunile afacerii lor.
Situația fluxurilor de numerar a unei companii poate fi găsită, de obicei, în raportul anual al acesteia, care este un document cuprinzător ce include situații financiare și alte informații importante despre poziția financiară a companiei. Situația fluxurilor de numerar este una dintre cele trei situații financiare principale pe care societățile trebuie să le întocmească și să le raporteze în mod regulat. Aceasta prezintă intrările și ieșirile de numerar și echivalente de numerar pe o anumită perioadă de timp, de obicei un an. Această situație oferă informații valoroase despre capacitatea unei companii de a genera numerar din operațiunile sale, de a investi în noi proiecte, de a plăti dividende acționarilor și de a-și plăti datoriile. Alternativ, este posibil să puteți găsi situația fluxurilor de numerar a unei companii pe site-ul acesteia sau prin intermediul furnizorilor de date financiare, cum ar fi Bloomberg, Yahoo Finance sau Google Finance.
Urmărirea fluxului de numerar în Excel presupune configurarea unei foi de calcul pentru a înregistra toate intrările și ieșirile de numerar pentru o anumită perioadă de timp. Iată care sunt pașii de urmat:
1. Configurați o nouă foaie de calcul Excel și creați coloane pentru fiecare dintre următoarele: data, descrierea, categoria, suma intrată, suma ieșită și soldul.
2. Introduceți soldul inițial în coloana sold. Aceasta ar trebui să fie suma de numerar pe care o aveți la începutul perioadei pe care o urmăriți.
3. Introduceți toate intrările de numerar în coloana sumă în. Aceasta include toate intrările de numerar, cum ar fi veniturile din vânzări, împrumuturi și investiții.
4. Introduceți toate ieșirile de numerar în coloana "Suma de ieșire". Aceasta include toți banii cheltuiți, cum ar fi cheltuielile, achizițiile și plățile.
5. Clasificați fiecare tranzacție de numerar în coloana categorie. Acest lucru vă va ajuta să vă analizați fluxul de numerar prin gruparea tranzacțiilor similare, cum ar fi veniturile din vânzări, costul bunurilor vândute, cheltuielile de exploatare și activitățile de finanțare.
6. Calculați soldul pentru fiecare tranzacție prin adăugarea sumei intrate și scăderea sumei ieșite din soldul anterior.
7. Creați o secțiune de rezumat în partea de jos a foii de calcul pentru a arăta totalul intrărilor de numerar, totalul ieșirilor de numerar și fluxul net de numerar (totalul intrărilor minus totalul ieșirilor).
8. Utilizați instrumentele grafice ale Excel pentru a crea o reprezentare vizuală a datelor privind fluxurile de numerar. Acest lucru vă va ajuta să identificați tendințe și modele în fluxul de numerar care pot fi utile pentru planificarea și luarea deciziilor viitoare.
Urmând acești pași, puteți urmări cu ușurință fluxul de numerar în Excel și puteți obține informații valoroase despre afacerea dvs. sau finanțele personale.