Investițiile pot fi un proces complex și copleșitor, în special pentru cei care nu cunosc lumea finanțelor. Doi actori cheie în procesul de investiții sunt managerul de investiții și depozitarul. Deși ambii joacă un rol important în gestionarea investițiilor, există diferențe semnificative între cei doi.
Managerii de investiții sunt profesioniști care sunt responsabili de gestionarea portofoliilor de investiții în numele clienților lor. Aceștia sunt de obicei angajați de bănci, firme de investiții sau alte instituții financiare. Managerii de investiții creează și gestionează portofolii de investiții prin selectarea unei combinații de active care îndeplinesc obiectivele de investiții ale clienților lor. Aceste active pot include acțiuni, obligațiuni, fonduri mutuale și alte tipuri de investiții.
Responsabilitatea principală a unui manager de investiții este de a maximiza randamentele, minimizând în același timp riscul. Aceștia fac acest lucru prin efectuarea de cercetări și analize extinse cu privire la diverse oportunități de investiții, prin monitorizarea tendințelor pieței și prin luarea unor decizii în cunoștință de cauză cu privire la momentul în care trebuie să cumpere, să vândă sau să păstreze investițiile. Managerii de investiții sunt, de asemenea, responsabili de comunicarea cu clienții lor și de furnizarea de actualizări periodice cu privire la performanța portofoliilor lor.
Pe de altă parte, depozitarii sunt responsabili de salvgardarea și protejarea activelor dintr-un portofoliu de investiții. Depozitarii sunt, de obicei, bănci, societăți fiduciare sau alte instituții financiare care dețin active în numele clienților lor. Principala lor responsabilitate este de a se asigura că activele sunt păstrate în siguranță și că acestea nu sunt supuse furtului, fraudei sau altor tipuri de pierderi.
Depozitarii sunt, de asemenea, responsabili de furnizarea de sprijin administrativ pentru managerii de investiții. Aceasta include procesarea tranzacțiilor, gestionarea tranzacțiilor și păstrarea unor înregistrări exacte ale tuturor activităților de investiții. De asemenea, depozitarii sunt responsabili pentru furnizarea de rapoarte periodice către clienții lor cu privire la performanța portofoliilor lor și pentru a se asigura că sunt îndeplinite toate cerințele de reglementare.
Pe scurt, principala diferență între administratorii de investiții și custozi este că administratorii de investiții sunt responsabili de gestionarea portofoliilor de investiții și de maximizarea randamentelor, în timp ce custozii sunt responsabili de salvgardarea și protejarea acestor active. Atât managerii de investiții, cât și custozii joacă roluri importante în procesul de investiții și, lucrând împreună, pot ajuta clienții să își atingă obiectivele financiare.