Investirea banilor câștigați cu greu este o decizie financiară înțeleaptă, dar cum știți dacă investițiile dvs. sunt performante? O modalitate de a evalua succesul investițiilor dumneavoastră este calcularea randamentului anual. Calcularea randamentului anual pentru un singur an este relativ simplă, dar cum rămâne cu perioadele de mai mulți ani? În acest articol, vom discuta pașii pentru a calcula rentabilitatea anuală pentru o perioadă de mai mulți ani.
Pasul 1: Colectarea datelor
Primul pas pentru a calcula rentabilitatea anuală pentru o perioadă de mai mulți ani este de a colecta toate datele relevante. Acestea includ suma investiției inițiale, orice investiții suplimentare efectuate pe parcursul perioadei, valoarea investiției la sfârșitul perioadei și orice dividende sau dobânzi obținute în timpul perioadei.
Pasul 2: Calculați randamentul total
În continuare, calculați randamentul total al investiției prin însumarea tuturor câștigurilor și pierderilor. De exemplu, dacă ați investit 10.000 de dolari și ați câștigat 2.000 de dolari în dividende, iar investiția valorează acum 15.000 de dolari, randamentul total ar fi de 7.000 de dolari (5.000 de dolari în câștiguri de capital plus 2.000 de dolari în dividende).
Pasul 3: Determinați perioada de deținere
Perioada de deținere este durata de timp în care a fost deținută investiția. De exemplu, dacă ați investit la 1 ianuarie 2015 și ați vândut la 31 decembrie 2019, perioada de deținere ar fi de cinci ani.
Pasul 4: Calculați rentabilitatea anuală
Pentru a calcula rentabilitatea anuală, împărțiți rentabilitatea totală la perioada de deținere și exprimați rezultatul sub formă de procent. Folosind exemplul de mai sus, randamentul anual ar fi de 9,6% (7.000 $ împărțit la cinci ani împărțit la 10.000 $).
Etapa 5: Comparați cu indicele de referință
În cele din urmă, comparați randamentul anual cu un indice de referință adecvat, cum ar fi S&P 500 sau un alt indice relevant. Acest lucru va ajuta să se determine dacă investiția a avut o performanță superioară sau inferioară celei a pieței.
În concluzie, calcularea randamentului anual pentru o perioadă de mai mulți ani este un instrument util în evaluarea succesului investițiilor dumneavoastră. Urmând acești pași simpli, puteți determina randamentul anual al investițiilor dvs. și le puteți compara cu un indice de referință relevant. Nu uitați că investițiile implică riscuri, iar performanța trecută nu garantează rezultatele viitoare. Este important să vă documentați și să vă consultați cu un consilier financiar înainte de a lua orice decizie de investiții.
Anualizarea unui randament pe 2 ani este un proces de calculare a randamentului mediu anual al unei investiții pe o perioadă de 2 ani. Pentru a anualiza un randament pe 2 ani, puteți urma pașii de mai jos:
1. Calculați randamentul total pe o perioadă de 2 ani scăzând valoarea inițială a investiției din valoarea finală și împărțind-o la valoarea inițială a investiției.
2. Calculați rata de creștere anuală compusă (CAGR) folosind randamentul total. CAGR ia în considerare efectul de capitalizare și oferă randamentul mediu anual pe o perioadă de 2 ani.
3. Utilizați următoarea formulă pentru a calcula randamentul anualizat:
Randament anualizat = (1 + CAGR)^n - 1
unde n este numărul de ani pentru care doriți să anualizați randamentul. În acest caz, n este 1.
4. Simplificați formula eliminând exponentul și apoi scăzând 1 din rezultat.
De exemplu, dacă randamentul total pe o perioadă de 2 ani este de 20%, CAGR ar fi de 9,54%. Pentru a anualiza rentabilitatea pentru 1 an, formula ar fi:
Randament anualizat = (1 + 9,54%) - 1 = 10,62%
Prin urmare, randamentul anualizat pentru o perioadă de 2 ani este de 10,62%.
Pentru a calcula rata anuală de creștere pe mai mulți ani, va trebui să urmați acești pași:
1. Determinați valoarea de pornire: Determinați valoarea de la începutul perioadei pentru care doriți să măsurați creșterea.
2. Determinați valoarea finală: Determinați valoarea de la sfârșitul perioadei pentru care doriți să măsurați creșterea.
3. Determinați numărul de ani: Determinați numărul de ani dintre valoarea inițială și cea finală.
4. Calculați rata de creștere: Pentru a calcula rata de creștere, utilizați următoarea formulă:
Rata anuală de creștere = ((Valoarea finală / Valoarea inițială) ^ (1 / Numărul de ani)) - 1
5. Interpretați rezultatul: Rezultatul va fi un procent care reprezintă rata anuală de creștere pe perioada măsurată. Un rezultat pozitiv indică o creștere, în timp ce un rezultat negativ indică un declin.
De exemplu, să spunem că doriți să calculați rata anuală de creștere a veniturilor unei companii pe o perioadă de 5 ani. Veniturile inițiale au fost de 1.000.000 $, iar cele finale de 1.500.000 $. Calculul ar fi următorul:
Rata anuală de creștere = ((1.500.000 $ / 1.000.000 $) ^ (1 / 5)) - 1
Rata anuală de creștere = (1,5 ^ 0,2) - 1
Rata anuală de creștere = 0,0955 sau 9,55%
Prin urmare, venitul anual al companiei a crescut cu o rată de 9,55% în perioada de 5 ani.
Pentru a calcula ROI (Return on Investment) pentru mai mulți ani în Excel, puteți utiliza următorii pași:
1. Determinați investiția inițială sau suma de bani cheltuită la începutul perioadei de investiții.
2. Determinați valoarea finală sau valoarea actuală a investiției după mai mulți ani.
3. Calculați câștigul total prin scăderea investiției inițiale din valoarea finală.
4. Se împarte câștigul total la investiția inițială pentru a obține ROI.
5. Pentru a calcula ROI pentru mai mulți ani, va trebui să folosiți formula ROI mediu anual. Această formulă se calculează prin împărțirea ROI total la numărul de ani.
6. Pentru a calcula ROI-ul mediu anual în Excel, puteți utiliza următoarea formulă: =((1 + ROI)^(1/n))-1
Unde ROI este ROI-ul total calculat la pasul 4, iar n este numărul de ani.
7. După ce ați calculat ROI-ul mediu anual, îl puteți utiliza pentru a proiecta viitoarele randamente ale investiției dumneavoastră.
8. Pentru a face acest lucru, puteți utiliza formula FV (Future Value) din Excel. Această formulă se calculează după cum urmează: =FV(rate, nper, pmt, [pv], [type])
Unde rate este ROI-ul mediu anual calculat la pasul 6, nper este numărul de ani pe care doriți să îl proiectați, pmt este orice plăți suplimentare pe care intenționați să le faceți, pv este valoarea actuală a investiției, iar type este un argument opțional care specifică momentul în care se fac plățile (0 pentru sfârșitul perioadei sau 1 pentru începutul perioadei).
Urmând acești pași, puteți calcula cu ușurință ROI pentru mai mulți ani în Excel și puteți utiliza aceste informații pentru a lua decizii de investiții în cunoștință de cauză.