O afacere secundară poate fi o modalitate excelentă de a câștiga bani în plus în timp ce lucrați la locul de muncă de zi cu zi sau chiar ca o aventură cu normă întreagă. Dar știați că o afacere secundară vă poate ajuta, de asemenea, să vă reduceți venitul impozabil? Profitând de deducerile și creditele disponibile pentru proprietarii de afaceri mici, puteți economisi bani din impozite și puteți păstra mai mult din banii câștigați cu greu.
1. Țineți o evidență exactă
Cheia pentru a profita de deducerile fiscale este să țineți o evidență exactă a cheltuielilor dvs. de afaceri. Acest lucru include totul, de la consumabile și echipamente până la cheltuielile de călătorie și costurile pentru biroul de acasă. Urmărind aceste cheltuieli pe parcursul anului, le puteți deduce din venitul impozabil și vă puteți reduce factura fiscală.
Dacă folosiți o parte din casa dvs. ca birou pentru afacerea dvs. secundară, este posibil să puteți deduce o parte din cheltuielile de acasă, cum ar fi chiria, utilitățile și asigurarea. Pentru a beneficia de această deducere, spațiul trebuie să fie folosit în mod exclusiv și regulat pentru afacerea dumneavoastră.
Contribuția la un cont de pensie vă poate ajuta să economisiți bani din impozite, economisind în același timp pentru viitorul dumneavoastră. În calitate de proprietar al unei afaceri mici, este posibil să puteți contribui la un cont individual 401(k) sau la o pensie simplificată a angajaților (SEP) IRA. Aceste planuri vă permit să vă deduceți contribuțiile din venitul impozabil și, în același timp, să economisiți pentru pensie.
Dacă aveți copii sau alți membri ai familiei care vă pot ajuta cu afacerea dvs. secundară, luați în considerare posibilitatea de a-i angaja ca angajați. Acest lucru vă poate ajuta să vă reduceți venitul impozabil prin deducerea salariilor lor ca o cheltuială de afaceri. Doar asigurați-vă că respectați toate legile și reglementările privind ocuparea forței de muncă.
În concluzie, o afacere secundară poate fi o modalitate excelentă de a obține un venit suplimentar și de a economisi bani din impozite. Ținând o evidență exactă, profitând de deduceri și credite și luând decizii financiare inteligente, vă puteți maximiza câștigurile și puteți păstra mai mult din banii câștigați cu greu în buzunar. Consultați-vă cu un profesionist în domeniul fiscal pentru a vă asigura că profitați de toate avantajele fiscale de care dispuneți în calitate de proprietar de mică afacere.
Suma de bani pe care afacerea dvs. secundară o poate câștiga înainte de a plăti impozite depinde de diverși factori, cum ar fi tipul de entitate comercială pe care o aveți, legislația fiscală din țara dvs. și categoria dvs. de impozit pe venit. În general, toate veniturile obținute din afacerea dvs. secundară sunt impozabile, indiferent de suma câștigată.
Dacă aveți o întreprindere individuală sau un SRL cu un singur membru, venitul din afacerea dvs. este considerat venitul dvs. personal și trebuie să raportați toate veniturile din afaceri în declarația dvs. de impozit pe venitul personal. IRS vă obligă să depuneți o declarație de impozit dacă veniturile dvs. nete din activități independente sunt de cel puțin 400 de dolari.
Dacă afacerea dvs. secundară este un parteneriat sau un SRL cu mai mulți membri, afacerea în sine nu plătește impozite. În schimb, fiecare partener sau membru este obligat să raporteze partea sa din profiturile sau pierderile afacerii în declarațiile de impozit individuale.
Dacă afacerea dvs. câștigă mai mult de o anumită sumă, este posibil să trebuiască să plătiți, de asemenea, impozite pentru activități independente, care reprezintă o combinație de taxe de securitate socială și Medicare. Începând cu anul 2021, rata impozitului pe activități independente este de 15,3% din câștigurile dvs. nete până la 142.800 de dolari.
Este esențial să țineți o evidență exactă a veniturilor și cheltuielilor dvs. de afaceri pentru a vă asigura că plătiți suma corectă de impozite. Consultați un profesionist în domeniul fiscal sau un contabil pentru a determina obligațiile fiscale pe care le aveți în funcție de circumstanțele dvs. specifice.
Atunci când exploatați o afacere secundară, există anumite cheltuieli care pot fi deduse din venitul impozabil, reducând astfel valoarea impozitului pe care îl datorați. Iată câteva deduceri obișnuite pentru o afacere secundară:
1. Cheltuieli pentru biroul de acasă: Dacă folosiți o parte din locuința dvs. exclusiv pentru afacerea dvs. secundară, puteți deduce o parte din chirie, dobânda ipotecară, impozitele pe proprietate, utilitățile și alte cheltuieli aferente ca o deducere pentru biroul de acasă.
2. Furnituri și echipamente de afaceri: Orice consumabile sau echipamente pe care le achiziționați pentru afacerea dvs. secundară, cum ar fi calculatoare, imprimante, papetărie și software, sunt complet deductibile.
3. Călătorii de afaceri: Dacă călătoriți în scopuri de afaceri, cum ar fi participarea la întâlniri sau conferințe, puteți deduce cheltuieli precum biletul de avion, cazarea, mesele și transportul.
4. Publicitate și promovare: Orice cheltuieli efectuate pentru a vă face publicitate și a vă promova afacerea, cum ar fi cărțile de vizită, fluturașii și costurile de publicitate online, sunt deductibile.
5. Servicii profesionale: Onorariile plătite profesioniștilor, cum ar fi avocații, contabilii și consultanții, pentru sfaturi legate de afacerea dvs. secundară sunt deductibile.
6. Deprecierea: Dacă achiziționați active costisitoare, cum ar fi mașini sau echipamente pentru afacerea dvs. secundară, puteți solicita amortizarea acestor active pe durata lor de viață utilă.
Este important să țineți o evidență exactă a tuturor cheltuielilor dvs. pentru a vă asigura că puteți solicita toate deducerile la care aveți dreptul. În plus, este recomandat să consultați un specialist în fiscalitate pentru a vă asigura că profitați de toate avantajele fiscale de care dispuneți.
Faptul de a avea o afacere secundară vă poate ajuta potențial cu impozitele în mai multe moduri. În primul rând, orice cheltuieli care sunt direct legate de funcționarea afacerii pot fi deduse din venitul afacerii, ceea ce poate reduce valoarea venitului impozabil din declarația personală de impozit a persoanei fizice. Aceste cheltuieli ar putea include lucruri precum furnituri de birou, echipamente, cheltuieli de călătorie și costuri de publicitate.
În al doilea rând, faptul de a avea o afacere secundară poate permite persoanei fizice să profite de anumite deduceri fiscale care ar putea să nu îi fie disponibile în calitate de angajat. De exemplu, dacă persoana fizică lucrează de acasă ca parte a afacerii sale secundare, ar putea fi în măsură să deducă o parte din cheltuielile de birou de acasă, cum ar fi chiria, utilitățile și costurile de internet.
În plus, faptul de a avea o afacere secundară poate oferi persoanei fizice surse suplimentare de venit, ceea ce o poate plasa potențial într-o categorie de impozitare mai mică în general. Acest lucru se datorează faptului că sistemul fiscal este progresiv, ceea ce înseamnă că, cu cât o persoană câștigă mai mulți bani, cu atât rata de impozitare va fi mai mare. Obținând venituri suplimentare prin intermediul unei afaceri secundare, persoana fizică poate fi în măsură să își repartizeze veniturile pe mai multe tranșe de impozitare, ceea ce poate duce la o rată de impozitare globală mai mică.
Cu toate acestea, este important de reținut că începerea unei afaceri secundare doar în scopuri fiscale poate să nu fie cea mai bună strategie. Afacerea ar trebui demarată cu intenția de a genera un profit și de a oferi valoare clienților, mai degrabă decât ca o simplă modalitate de a reduce impozitele. În plus, persoana fizică ar trebui să se consulte cu un profesionist în domeniul fiscal pentru a se asigura că profită de toate deducerile fiscale aplicabile și că nu încalcă nicio lege sau reglementare fiscală.