În calitate de proprietar de afacere, poate fi o provocare să menții un venit constant pe tot parcursul anului. Cu toate acestea, chiar dacă nu ați obținut niciun venit într-un anumit an fiscal, puteți solicita deduceri fiscale pentru cheltuielile de afaceri. Deducerea cheltuielilor de afaceri vă poate ajuta să vă reduceți venitul impozabil, ceea ce, la rândul său, vă poate reduce obligația fiscală totală. Iată un ghid care vă ajută să vă deduceți cheltuielile de afaceri fără venit în impozitul dumneavoastră.
Unul dintre cele mai importante lucruri pe care le puteți face pentru a vă maximiza deducerile fiscale este să țineți o evidență exactă a tuturor cheltuielilor dvs. de afaceri. Acest lucru include chitanțe, facturi și orice altă documentație legată de cheltuielile tale. De asemenea, ar trebui să țineți un jurnal al kilometrajului parcurs, dacă vă folosiți mașina în scopuri profesionale. Înregistrările exacte vă vor ajuta să identificați toate cheltuielile deductibile și să vă asigurați că nu ratați nicio deducere fiscală.
Este esențial să vă separați cheltuielile personale de cele de afaceri. Acest lucru înseamnă să ai conturi bancare, carduri de credit și alte conturi financiare separate pentru afacerea ta. Păstrând cheltuielile personale și cele de afaceri separate, puteți identifica cu ușurință cheltuielile de afaceri deductibile și puteți evita orice confuzie atunci când vine timpul să vă depuneți impozitele.
Asigurați-vă că solicitați toate deducerile eligibile pentru cheltuielile dvs. de afaceri. Unele cheltuieli de afaceri comune care sunt deductibile fiscal includ chiria, utilitățile, consumabilele de birou, cheltuielile de marketing și cheltuielile de călătorie. De asemenea, este posibil să puteți solicita deduceri pentru cheltuielile pentru biroul de acasă dacă lucrați de acasă. Asigurați-vă că vă consultați cu un profesionist în domeniul fiscal sau cu IRS pentru a determina pentru ce deduceri vă calificați.
Dacă nu aveți venituri suficiente pentru a solicita toate deducerile dvs. de afaceri într-un an, puteți reporta deducerile în anii fiscali viitori. Acest lucru înseamnă că puteți în continuare să solicitați deducerile într-un an viitor, când veți avea venituri. Rețineți că puteți reporta deducerile doar pentru o perioadă limitată de timp, așa că nu uitați să consultați un specialist în fiscalitate pentru a vă asigura că folosiți corect această strategie.
În concluzie, chiar dacă nu ați obținut niciun venit într-un anumit an fiscal, puteți solicita în continuare deduceri fiscale pentru cheltuielile dvs. de afaceri. Păstrarea unor evidențe exacte, separarea cheltuielilor personale de cele de afaceri, solicitarea tuturor deducerilor eligibile și reportarea deducerilor sunt toate strategii care vă pot ajuta să vă maximizați deducerile fiscale. Profitând de aceste strategii, puteți să vă reduceți venitul impozabil și să vă diminuați obligațiile fiscale totale.
Dacă cheltuielile afacerii dvs. vă depășesc veniturile, înseamnă că funcționați în pierdere. Aceasta nu este o situație ideală pentru niciun proprietar de afacere, dar nici nu este neobișnuită. Dacă acest lucru se întâmplă în cazul afacerii dumneavoastră, există mai multe lucruri pe care le puteți face pentru a rezolva situația:
1. Revizuiește-ți cheltuielile: Primul lucru pe care ar trebui să îl faceți este să vă revizuiți cheltuielile și să identificați domeniile în care puteți face reduceri. Căutați cheltuielile neesențiale pe care le puteți elimina sau reduce.
2. Creșteți-vă prețurile: Dacă cheltuielile dvs. sunt rezonabile și tot nu obțineți profit, este posibil să fie nevoie să vă măriți prețurile. Cu toate acestea, înainte de a face acest lucru, asigurați-vă că prețurile dvs. sunt încă competitive și că aveți o bază de clienți loiali.
3. Căutați surse suplimentare de venit: Este posibil să trebuiască să luați în considerare diversificarea afacerii dvs. sau să găsiți surse suplimentare de venit. De exemplu, ați putea oferi noi produse sau servicii, sau ați putea începe să vindeți online.
4. Căutați consiliere profesională: Dacă nu sunteți în măsură să abordați situația pe cont propriu, este posibil să fie nevoie să solicitați consiliere profesională din partea unui contabil sau a unui consilier financiar. Aceștia vă pot ajuta să identificați cauza principală a problemei și vă pot sugera soluții.
Pe scurt, dacă cheltuielile afacerii dvs. depășesc veniturile dvs., trebuie să luați măsuri pentru a rezolva situația. Acest lucru poate implica reducerea cheltuielilor, creșterea prețurilor, găsirea unor surse suplimentare de venit sau solicitarea de consiliere profesională.
Da, puteți deconta cheltuielile de afaceri plătite din contul dvs. personal. Cu toate acestea, există anumite cerințe care trebuie îndeplinite pentru ca aceste cheltuieli să fie considerate deductibile fiscal.
În primul rând, cheltuielile trebuie să fie obișnuite și necesare pentru afacerea dumneavoastră. Acest lucru înseamnă că trebuie să fie obișnuite și necesare pentru industria sau profesia dumneavoastră. De exemplu, dacă sunteți grafician, achiziționarea de software de design ar fi considerată o cheltuială obișnuită și necesară.
În al doilea rând, trebuie să aveți o documentație adecvată pentru a susține cheltuielile. Aceasta include chitanțe, facturi și alte înregistrări care arată data, suma și scopul comercial al cheltuielii. Este important să păstrați înregistrări exacte pentru a evita orice probleme cu IRS.
În al treilea rând, trebuie să vă separați cheltuielile personale de cele de afaceri. Acest lucru înseamnă că ar trebui să aveți un cont bancar și un card de credit separate pentru cheltuielile de afaceri. Dacă nu aveți un cont separat, trebuie să țineți o evidență atentă a cheltuielilor de afaceri și să le identificați clar ca atare.
Pe scurt, puteți deconta cheltuielile de afaceri plătite din contul personal, dar trebuie să vă asigurați că acestea sunt obișnuite și necesare, că sunt documentate în mod corespunzător și că sunt separate de cheltuielile personale. De asemenea, se recomandă să vă consultați cu un specialist în fiscalitate pentru a vă asigura că respectați toate legile și reglementările fiscale aplicabile.