Maximizarea economiilor pentru afacerea dvs. de grădiniță: Taxele pe care ar trebui să le știți

În calitate de furnizor de servicii de îngrijire de zi, aveți multe pe cap. Sunteți responsabil să aveți grijă de copii și să le asigurați siguranța, dezvoltarea și bunăstarea. Dar, în calitate de proprietar de afacere, trebuie să vă gândiți și la finanțe și impozite. Din fericire, există mai multe deduceri fiscale disponibile care vă pot ajuta să economisiți bani și să vă creșteți profiturile. Iată câteva dintre cele mai importante pe care trebuie să le luați în considerare.

1. Deducerea pentru biroul de acasă: Dacă vă conduceți afacerea de grădiniță de la domiciliu, este posibil să fiți eligibil pentru deducerea pentru birou la domiciliu. Aceasta vă permite să deduceți o parte din cheltuielile de acasă, cum ar fi chiria, ipoteca, utilitățile, asigurarea și reparațiile, în funcție de procentul din casa dvs. care este folosit pentru afacerea dvs. Puteți utiliza metoda simplificată, care vă permite să deduceți 5 dolari pe fiecare metru pătrat din locuința dvs. utilizat pentru afaceri (până la 300 de metri pătrați), sau metoda obișnuită, care vă cere să țineți evidența cheltuielilor dvs. reale și să le alocați în mod corespunzător.

2. Deprecierea: Dacă dețineți sau închiriați echipamente sau bunuri pentru afacerea dvs. de grădiniță, cum ar fi pătuțuri, jucării, mobilier sau vehicule, puteți să le depreciați valoarea în timp și să deduceți o parte din costuri în fiecare an. Acest lucru vă poate ajuta să recuperați costul activelor dvs. și să vă reduceți venitul impozabil. Puteți utiliza diferite metode de depreciere, cum ar fi metoda liniară, accelerată sau secțiunea 179, în funcție de tipul și valoarea activelor dumneavoastră.

3. Cheltuieli de afaceri: Dacă suportați cheltuieli care sunt necesare și obișnuite pentru afacerea dvs. de grădiniță, cum ar fi consumabilele, hrana, formarea, licențele sau publicitatea, le puteți deduce din venitul dvs. impozabil. Țineți evidența chitanțelor și a facturilor și clasificați-le în mod corespunzător pentru a vă fi mai ușor să le revendicați în declarația fiscală. De asemenea, puteți deduce cheltuielile legate de angajații dvs., cum ar fi salariile, beneficiile și impozitele pe salarii.

4. Planurile de pensionare: Dacă doriți să economisiți pentru pensie și să vă reduceți taxele în același timp, puteți înființa un plan de pensionare pentru afacerea dvs. de grădiniță, cum ar fi un Simplified Employee Pension (SEP), un Savings Incentive Match Plan for Employees (SIMPLE) sau un 401(k). Aceste planuri vă permit să contribuiți cu o parte din venitul dvs. la un cont cu impozit amânat și să deduceți contribuțiile din venitul dvs. impozabil. De asemenea, puteți oferi aceleași beneficii angajaților dvs. și îi puteți ajuta să economisească și ei pentru pensie.

Profitând de aceste deduceri fiscale, vă puteți reduce factura fiscală și puteți păstra o mai mare parte din banii câștigați cu greu. Cu toate acestea, asigurați-vă că vă consultați cu un profesionist în domeniul fiscal sau că folosiți un program de software fiscal pentru a vă asigura că sunteți eligibil pentru aceste deduceri și că le solicitați corect. Nu vreți să pierdeți nicio economie sau să riscați un audit din partea Fiscului. Cu o planificare și o evidență corespunzătoare, puteți profita la maximum de afacerea dvs. de grădiniță și vă puteți bucura de recompensele dedicării și muncii dvs. asidue.

FAQ
Ce poate pretinde o grădiniță la impozite?

Furnizorii de servicii de îngrijire de zi pot declara o varietate de cheltuieli în impozitele lor pentru a-și reduce venitul impozabil și pentru a crește potențial rambursarea de impozite. Unele dintre cheltuielile obișnuite pe care prestatorii de servicii de îngrijire de zi le pot revendica pe impozitele lor includ:

1. Salarii și beneficii: Furnizorii de grădinițe pot declara salariile și beneficiile pe care le plătesc angajaților lor, cum ar fi salariile, impozitele pe salarii, asigurările de sănătate și contribuțiile la pensie.

2. Chirie sau dobândă ipotecară: În cazul în care furnizorul de servicii de îngrijire de zi închiriază sau deține o clădire, acesta poate declara la impozit chiria sau dobânda ipotecară plătită.

3. Consumabile și echipamente: Furnizorii de servicii de creșă pot declara costul consumabilelor și al echipamentelor utilizate în activitatea lor, cum ar fi jucării, cărți, pătuțuri și scaune înalte.

4. Utilități: Furnizorii de servicii de îngrijire de zi pot declara costul utilităților utilizate în afacerea lor, cum ar fi electricitatea, gazul și apa.

5. Transport: Dacă furnizorul de servicii de îngrijire de zi transportă copiii la și de la unitatea lor, acesta poate declara costul benzinei, al întreținerii și al reparațiilor pentru vehiculul său.

Este important ca furnizorii de servicii de îngrijire de zi să păstreze o evidență exactă a tuturor cheltuielilor și chitanțelor pe tot parcursul anului pentru a se asigura că pot declara toate cheltuielile eligibile în impozitul lor. În plus, se recomandă ca furnizorii de servicii de îngrijire de zi să se consulte cu un profesionist în domeniul fiscal pentru a se asigura că revendică toate cheltuielile eligibile și că profită de toate creditele sau deducerile fiscale care le sunt disponibile.

Puteți deconta kilometrajul parcurs până la grădiniță?

Da, este posibil să se deducă cheltuielile cu kilometrajul legate de grădiniță, dar numai dacă îndepliniți anumite criterii. Fiscul permite contribuabililor să deducă costurile de utilizare a vehiculelor personale în scopuri profesionale, inclusiv deplasarea la și de la grădinițe pentru a-și lăsa sau ridica copiii. Cu toate acestea, puteți solicita această deducere doar dacă vă folosiți vehiculul în scopuri profesionale, iar distanța pe care o parcurgeți este mai mare decât cea pe care o parcurgeți în mod normal.

De exemplu, dacă lucrați de acasă și grădinița copilului dvs. se află în drum spre biroul dvs., nu puteți deduce cheltuielile cu kilometrajul, deoarece acesta este considerat ca făcând parte din naveta dvs. obișnuită. Pe de altă parte, dacă trebuie să vă deplasați la un eveniment legat de muncă după ce vă lăsați copilul la grădiniță, puteți deduce cheltuielile de kilometraj de la grădiniță până la locul evenimentului.

Este important să țineți o evidență precisă a cheltuielilor dumneavoastră cu kilometrajul, inclusiv data, scopul și distanța fiecărei călătorii. De asemenea, ar trebui să păstrați chitanțele pentru orice alte cheltuieli legate de grădiniță, cum ar fi taxele, consumabilele și echipamentele.

Este recomandabil să consultați un profesionist în domeniul fiscal pentru mai multe informații privind solicitarea deducerilor pentru cheltuielile de kilometraj legate de grădiniță, deoarece regulile pot fi complicate și variază în funcție de circumstanțele individuale.