Investițiile în acțiuni, obligațiuni, fonduri mutuale și alte instrumente financiare reprezintă o modalitate excelentă de a construi o avere pe termen lung. Cu toate acestea, este important să vă măsurați în mod regulat performanța investițiilor pentru a vă asigura că faceți progrese în atingerea obiectivelor financiare. Măsurarea performanței investițiilor vă ajută să vă identificați punctele forte și punctele slabe ca investitor, să vă ajustați strategia de investiții în consecință și să luați decizii în cunoștință de cauză cu privire la investițiile dumneavoastră viitoare.
1. Calculează-ți rentabilitatea investiției (ROI)
ROI este un parametru comun utilizat pentru a măsura performanța investițiilor. ROI se calculează prin împărțirea profitului sau a pierderii unei investiții la suma investită. De exemplu, dacă ați investit 10.000 de dolari într-o acțiune care s-a apreciat la 12.000 de dolari, ROI-ul dvs. ar fi de 20%. Dacă ați vândut acțiunile cu 8.000 de dolari, ROI-ul dumneavoastră ar fi de -20%.
TWR este o măsură mai precisă a performanței investiției, deoarece ține cont de impactul fluxurilor de numerar care intră și ies dintr-o investiție. TWR se calculează împărțind valoarea finală a unei investiții la valoarea inițială și scăzând 1. De exemplu, dacă ați investit 10.000 de dolari la începutul anului și investiția valorează 11.000 de dolari la sfârșitul anului, TWR-ul dvs. ar fi de 10%.
Un punct de referință este un standard în raport cu care vă puteți măsura performanța investițională. Indicele S&P 500 este un punct de referință comun pentru investițiile în acțiuni. Dacă portofoliul dvs. depășește performanța indicelui S&P 500, puteți fi sigur că vă descurcați bine. În cazul în care portofoliul dvs. înregistrează performanțe inferioare indicelui S&P 500, este posibil să trebuiască să vă ajustați strategia de investiții.
Investițiile cu randamente mai mari vin adesea cu riscuri mai mari. Prin urmare, este important să luați în considerare randamentele ajustate la risc atunci când măsurați performanța investițiilor. Raportul Sharpe este un parametru frecvent utilizat pentru a măsura randamentele ajustate la risc. Raportul Sharpe se calculează prin împărțirea rentabilității excesive a unei investiții la deviația standard a acesteia. O rată Sharpe mai mare indică un randament mai bun ajustat la risc.
În concluzie, măsurarea performanței investițiilor este esențială pentru a vă atinge obiectivele financiare. Calculând ROI, TWR, comparând performanța dvs. cu un indice de referință și luând în considerare randamentele ajustate la risc, puteți lua decizii în cunoștință de cauză cu privire la investițiile dvs. și vă puteți ajusta strategia de investiții în consecință. Nu uitați să vă urmăriți în mod regulat performanța investițiilor pentru a vă asigura că faceți progrese în vederea atingerii obiectivelor dvs. financiare.
Coeficientul de performanță a investițiilor este un set de ratele financiare utilizate pentru a evalua performanța unui portofoliu de investiții sau a unei anumite investiții. Aceste rate sunt utilizate pentru a determina rentabilitatea investițiilor (ROI) și pot ajuta investitorii să ia decizii în cunoștință de cauză cu privire la strategiile lor de investiții. Unele dintre ratele de performanță a investițiilor utilizate în mod obișnuit includ:
1. Rentabilitatea investiției (ROI): Acest raport măsoară valoarea randamentului pe care un investitor îl primește dintr-o investiție în raport cu suma de bani investită. Se calculează prin împărțirea câștigului sau a pierderii dintr-o investiție la costul investiției.
2. Raportul Sharpe: Acest raport măsoară randamentul ajustat la risc al unei investiții în comparație cu rata de rentabilitate fără risc. El ia în considerare volatilitatea unei investiții, ceea ce permite investitorilor să compare performanța diferitelor investiții cu diferite niveluri de risc.
3. Raportul de informare: Acest raport măsoară rentabilitatea ajustată în funcție de risc a unei investiții în comparație cu un indice de referință sau un indice. El îi ajută pe investitori să determine dacă un manager de investiții adaugă valoare în plus față de indicele de referință.
4. Alpha: Acest raport măsoară rentabilitatea excedentară a unei investiții în comparație cu rentabilitatea unui indice de referință. Ajută investitorii să determine dacă o investiție generează randamente mai mari decât cele care ar fi de așteptat pe baza nivelului de risc.
În general, ratele de performanță a investițiilor sunt instrumente importante pentru ca investitorii să evalueze performanța investițiilor lor și să ia decizii în cunoștință de cauză cu privire la viitoarele strategii de investiții.
Măsura rentabilității investiției (ROI) a performanței se calculează prin împărțirea profitului net al unei investiții la costul său inițial. Formula de calcul a ROI este următoarea:
ROI = (Profit net / Cost inițial) x 100%
Unde profitul net este câștigul total obținut din investiție minus cheltuielile suportate, iar costul inițial este suma totală de bani investită în proiect.
ROI este exprimat în procente și este utilizat pentru a evalua rentabilitatea unei investiții. Dacă ROI este pozitiv, înseamnă că investiția a generat un profit, în timp ce un ROI negativ indică o pierdere.
ROI este un parametru important pentru investitori pentru a evalua viabilitatea unei oportunități de investiție. Acesta îi ajută să compare diferite opțiuni de investiții și să ia decizii în cunoștință de cauză cu privire la locul în care să își aloce fondurile. În plus, ROI este utilizat și de întreprinderi pentru a evalua succesul investițiilor lor și pentru a identifica domeniile în care își pot îmbunătăți rentabilitatea.
Un procent bun de performanță a investițiilor este subiectiv și poate varia în funcție de tipul de investiție, de toleranța la risc a investitorului și de condițiile generale ale pieței. În general, un procent bun de performanță a investiției este cel care depășește rentabilitatea medie a pieței sau a indicelui de referință pe o anumită perioadă de timp.
De exemplu, dacă indicele S&P 500 a avut un randament mediu anual de 10% în ultimii 10 ani, un procent bun de performanță a investiției ar fi unul care depășește 10%. Cu toate acestea, dacă un investitor are mai multă aversiune la risc și preferă să investească în obligațiuni sau în alte titluri cu venit fix, un procent bun de performanță pentru aceste investiții poate fi mai mic, cum ar fi 3-5%.
Este important de reținut că performanțele anterioare nu garantează rezultatele viitoare și că investițiile vin întotdeauna cu riscuri. Un procent bun de performanță a investițiilor trebuie evaluat și în raport cu nivelul de risc asumat pentru a obține acest randament. Un randament ridicat poate fi de dorit, dar nu și dacă acesta vine la pachet cu un nivel ridicat de risc care poate să nu fie potrivit pentru toleranța la risc a investitorului.