Începerea unei mici afaceri este o călătorie interesantă pentru mulți antreprenori. Deși poate fi o provocare, recompensele pot fi imense. Unul dintre cele mai importante avantaje ale demarării unei afaceri mici este reprezentat de beneficiile fiscale care vin odată cu aceasta. În acest articol, vom discuta câteva dintre avantajele fiscale de care vă puteți bucura atunci când vă începeți propria afacere.
Unul dintre cele mai semnificative avantaje fiscale ale deținerii unei afaceri mici este posibilitatea de a deduce cheltuielile care sunt suportate în cursul funcționării afacerii dumneavoastră. Acestea includ chiria biroului, echipamentele, consumabilele și alte cheltuieli care sunt considerate necesare pentru afacerea dvs. În calitate de proprietar de afacere, puteți, de asemenea, să deduceți cheltuieli precum cheltuielile de masă și de divertisment, cheltuielile de călătorie și chiar costul publicității.
Un alt beneficiu fiscal al înființării unei afaceri mici este deducerea biroului de acasă. Dacă vă conduceți afacerea de la domiciliu, puteți deduce o parte din cheltuielile de acasă, cum ar fi chiria, dobânda ipotecară, utilitățile și asigurarea. Pentru a beneficia de deducerea pentru biroul de acasă, trebuie să folosiți o parte din locuința dvs. în mod regulat și exclusiv pentru afacerea dvs.
Începerea unei afaceri poate fi costisitoare, dar vestea bună este că puteți deduce o parte din aceste costuri în declarația dumneavoastră de impozit. Costurile de pornire sunt cheltuielile pe care le suportați înainte ca afacerea dvs. să înceapă să genereze venituri. Aceste cheltuieli pot include taxe legale, cheltuieli de marketing și alte costuri asociate cu înființarea afacerii dumneavoastră. IRS permite proprietarilor de afaceri să deducă până la 5.000 de dolari din costurile de pornire în primul an de activitate.
În calitate de proprietar al unei afaceri mici, puteți, de asemenea, să profitați de diverse planuri de pensionare care oferă beneficii fiscale. Printre acestea se numără conturile individuale de pensionare (IRA), planurile de pensii simplificate pentru angajați (SEP) și planurile 401(k). Aceste planuri vă permit să economisiți bani pentru pensie, beneficiind în același timp de avantaje fiscale. Contribuțiile la aceste planuri sunt deductibile din impozit, iar câștigurile din investițiile dumneavoastră cresc fără impozit până când le retrageți.
În concluzie, începerea unei mici afaceri poate fi o experiență plină de satisfacții, iar beneficiile fiscale care o însoțesc o pot face să merite și mai mult. Cheltuielile deductibile, deducerea biroului de acasă, deducerea costurilor de pornire și planurile de pensionare sunt doar câteva dintre beneficiile fiscale de care se pot bucura proprietarii de afaceri mici. Înainte de a vă începe afacerea, este esențial să vă consultați cu un profesionist în domeniul fiscal pentru a vă asigura că profitați de toate avantajele fiscale de care dispuneți.
Da, există mai multe scutiri de taxe disponibile pentru noii proprietari de afaceri. Iată câteva exemple:
1. Costurile de înființare: Puteți deduce până la 5.000 de dolari din costurile de pornire în primul an al afacerii dumneavoastră. Aceasta include cheltuieli precum studii de piață, taxe legale și publicitate.
2. Deducerea biroului de acasă: Dacă lucrați de acasă, puteți declara o parte din cheltuielile de acasă ca fiind cheltuieli de afaceri. Aceasta include un procent din chiria sau ipoteca dumneavoastră, utilitățile și impozitele pe proprietate.
3. Cheltuieli de afaceri: Puteți deduce orice cheltuieli care sunt necesare și obișnuite pentru afacerea dumneavoastră. Aceasta include consumabilele de birou, cheltuielile de călătorie și salariile angajaților.
4. Planurile de pensionare: În calitate de lucrător independent, puteți înființa un plan de pensionare pentru dumneavoastră și pentru angajații dumneavoastră. Contribuțiile la aceste planuri sunt deductibile fiscal.
5. Asigurarea de sănătate: Dacă lucrați pe cont propriu și vă plătiți propria asigurare de sănătate, este posibil să puteți deduce aceste cheltuieli din impozitul dumneavoastră.
Este important să rețineți că legile fiscale pot fi complexe și variază în funcție de tipul de afacere pe care o începeți și de locul în care vă aflați. Este o idee bună să vă consultați cu un profesionist în domeniul fiscal pentru a vă asigura că profitați de toate scutirile fiscale disponibile și că respectați legile fiscale.
Suma de venit pe care o mică afacere o poate realiza înainte de a plăti impozite depinde de mai mulți factori, cum ar fi structura afacerii, locația și industria. În general, Internal Revenue Service (IRS) solicită tuturor întreprinderilor să depună o declarație fiscală anuală și să plătească impozite pe venitul lor net, care reprezintă suma totală a veniturilor minus deducerile permise.
În cazul întreprinderilor individuale și al parteneriatelor, venitul afacerii este raportat în declarația de impozit pe venitul personal a proprietarului, iar pragul de venit înainte de plata impozitelor depinde de nivelul de impozitare al persoanei fizice. De exemplu, în 2021, o persoană care depune o singură declarație cu un venit impozabil de până la 9.950 de dolari se încadrează în tranșa de impozitare de 10%, în timp ce cei cu venituri impozabile între 9.951 și 40.525 de dolari se încadrează în tranșa de impozitare de 12%.
Pentru corporații, pragul de venit înainte de a plăti impozite este determinat de rata impozitului pe profit, care este o rată fixă de 21% pe venitul net. Cu toate acestea, există anumite deduceri și credite care pot scădea venitul impozabil și pot reduce valoarea impozitului datorat.
Este important de reținut că întreprinderile pot fi, de asemenea, obligate să plătească și alte impozite, cum ar fi impozitele de stat și locale, impozitele pe salarii și impozitele pe vânzări, în funcție de locația și industria lor. Prin urmare, este recomandat să vă consultați cu un profesionist în domeniul fiscal sau cu un contabil pentru a determina obligațiile fiscale specifice pentru o nouă afacere.
În calitate de LLC (Societate cu răspundere limitată), puteți deconta cheltuielile de afaceri care sunt necesare și obișnuite în cursul derulării afacerii dumneavoastră. Aceste deduceri pot include costul bunurilor vândute, salarii și indemnizații, chirie, utilități, publicitate, furnituri de birou și alte cheltuieli considerate necesare pentru ca afacerea dumneavoastră să rămână operațională.
Cu toate acestea, suma pe care un SRL o poate anula ca deduceri va depinde de mai mulți factori, cum ar fi tipul de afacere, structura fiscală și natura cheltuielilor suportate. De exemplu, dacă conduceți o afacere la domiciliu, este posibil să puteți deduce o parte din cheltuielile legate de casă, cum ar fi dobânda ipotecară, impozitele pe proprietate și utilitățile.
Este important de reținut că, deși un SRL poate anula cheltuielile de afaceri, există anumite cheltuieli care nu pot fi deduse, cum ar fi cheltuielile personale, amenzile și penalitățile, precum și cheltuielile considerate extravagante sau inutile.
Pentru a vă asigura că vă maximizați deducerile de afaceri și că respectați legile fiscale, se recomandă să vă consultați cu un profesionist în domeniul fiscal sau cu un contabil care vă poate ajuta să navigați prin complexitatea deducerilor fiscale și a respectării legislației pentru SRL-ul dumneavoastră.